首批浮動費率基金成立一周年 中歐時代共贏業(yè)績優(yōu)異并將下調(diào)管理費

　　近日，公募基金費率后的首批20只浮動費率基金迎來成立一周年。其中，與持有期掛鉤產(chǎn)品也將首次迎來費率下調(diào)。今日，中歐基金《關于中歐時代共贏混合型發(fā)起式證券投資基金份額升級的》，持有原A1類份額滿一年后即自動升級為A2類份額，基金管理費也將由之前的1.2%降低到0.8%。

　　讓利于基民的同時，首批浮動費率產(chǎn)品也交出優(yōu)異成績單。截至今年9月30日，作為其中一員的中歐時代共贏A1自成立以來取得49.17%的優(yōu)異業(yè)績，相較業(yè)績比較基準斬獲了39.07%的超額收益。

　　據(jù)了解，浮動費率基金主要分為三種，其管理費分別與規(guī)模、持有期及業(yè)績掛鉤。業(yè)內(nèi)人士指出，浮動費率基金的誕生進一步完善了公募基金產(chǎn)品譜系，為投資者提供了更多選擇，不僅符合基金持有人的利益，也充分體現(xiàn)基金公司與客戶站在一起的經(jīng)營理念。從效果來看，一方面能夠降低持有人的成本，另一方面也形成了一種基金管理人與基金持有人利益共擔的機制，從而推動基金管理人為持有人更好地賺取回報。

　　從產(chǎn)品設計來看，在三類浮動費率基金中，與持有期掛鉤的產(chǎn)品是投資者相對最容易獲得降低成本效果的產(chǎn)品。仍以中歐時代共贏為例，該基金根據(jù)持有人持有基金份額時間的不同，設置了A1類、A2類、A3類三類基金份額，對應每年的管理費率分別為1.20%、0.8%和0.6%。投資者買入確認的份額均為A1類，持有滿1年自動升級為A2類，持有滿3年自動升級為A3類，份額類別隨持有時長自動升級。若投資者多次申購A1類基金份額，則其持有的每筆基金份額分開計算持有期限，分開進行基金份額自動升級。根據(jù)這一設計，當持有人所持有份額滿三年后，年管理費率相當于直接減半。

　　據(jù)悉，中歐時代共贏由中歐實力中生代、產(chǎn)業(yè)趨勢投資偉擔綱。其具備11年的證券從業(yè)經(jīng)驗，2021年開始管理公募基金，擅長科技成長投資領域，長期深度覆蓋新能源、機械行業(yè)，同時覆蓋電子、計算機、化工、建材等行業(yè)，并且一直在逐步拓寬自己的投研能力圈。偉表示，作為鼓勵投資者長期持有的浮動費率產(chǎn)品，中歐時代共贏在投資上會更多關注長期視角下時代賦予的投資機會，比如科技創(chuàng)新領域，因此也看好跟創(chuàng)新相關的四大方向：科技、光伏儲能、智能汽車和創(chuàng)新藥。

　　偉進一步指出，科技領域，以AI為的技術突破，有望實現(xiàn)從算力基礎設施向應用端的擴散，PC、手機、AIOT等硬件終端有望推陳出新，科技產(chǎn)業(yè)依舊在引領時代潮流。自動駕駛、人形機器人是AI技術與先進制造的融合，國內(nèi)外都出現(xiàn)了快速的進步，中國制造業(yè)的強大優(yōu)勢依然會使得中國在這兩個領域占據(jù)領先優(yōu)勢。光伏儲能領域，隨著光伏組件、電池等產(chǎn)品價格快速下降，全球范圍內(nèi)有望逐步迎來光儲一體化平價，從而驅動行業(yè)進入新一輪發(fā)展階段。此外，減肥藥、阿爾茨海默病、ADC等在這兩年也逐步開始進入商業(yè)化進程，醫(yī)藥行業(yè)的創(chuàng)新正在進入新一輪熱潮。

　　數(shù)據(jù)來源基金定期報告，截至2024/09/30。基金的過往業(yè)績并不預示其未來表現(xiàn)，基金管理人管理的其他基金的業(yè)績并不構成基金業(yè)績表現(xiàn)的保證。中歐時代共贏混合發(fā)起A1的成立以來漲跌幅49.17%， 同期業(yè)績比較基準10.10%。歷任基金經(jīng)理：偉20231128-管理至今。

　　基金有風險，投資需謹慎�；�金管理人承諾以誠實信用、勤勉盡責的原則管理和運用基金資產(chǎn)，但不保證本基金一定盈利，也不保證最低收益。基金的過往業(yè)績并不預示其未來表現(xiàn)，基金管理人管理的其他基金的業(yè)績并不構成基金業(yè)績表現(xiàn)的保證。您在做出投資決策之前，請仔細閱讀基金合同、基金招募說明書和基金產(chǎn)品資料概要等產(chǎn)品法律和風險揭示書，充分認識本基金的風險收益特征和產(chǎn)品特性，認真考慮本基金存在的各項風險因素，并根據(jù)自身的投資目的、投資期限、投資經(jīng)驗、資產(chǎn)狀況等因素充分考慮自身的風險承受能力，在了解產(chǎn)品情況及銷售適當性的基礎上，理性判斷并謹慎做出投資決策。本基金為混合型基金，其預期收益及預期風險水平高于債券型基金和貨幣市場基金，但低于股票型基金。本基金可投資于港股通股票。除了需要承擔與內(nèi)地證券投資基金類似的市場波動風險等一般投資風險之外，本基金還面臨港股通機制下因投資環(huán)境、投資、市場以及交易規(guī)則等差異帶來的特有風險。